ETF 리포트
ETF를 쉽게 이해할 수 있도록 알려드립니다.
자산배분을 통한 안정성 확보, 장기투자의 핵심
2025.04.21최근 트럼프 정부가 전세계 모든 수입품목에 높은 관세율을 부과하여 관세 전쟁을 예고했습니다. 특히 중국이 미국산 제품에 125%의 관세를 부과는 보복 관세 조치에 대응하며 중국에는 총 145%의 관세 폭탄을 내려 미국과 중국간의 관세 충돌이 지속될 것으로 보이고 있습니다. 이러한 무역분쟁으로 전세계 증시가 급락하며 팬데믹 이후 독주가도를 달리던 미국과 그 외 국가의 주식 격차가 축소되었습니다. 미국채 금리 또한 하락하며 미국 증시에 대한 불안성은 높아져 가고 있습니다.
이처럼 변동성이 심한 상황에서는 선진국, 신흥국 등의 국가 배분, 주식과 채권 등의 자산 배분을 통한 안정성 확보가 요구됩니다. 특히 퇴직연금 운용과 같은 장기투자에 있어서 가장 중요한 것은 주식 투자를 통해 높은 수익률을 내는 것도 중요하지만, 분산투자를 통해 나의 자산을 최대한 지키는 것이 최선의 방법입니다. 이러한 투자 방법으로는 퇴직 예상 시기에 맞춰 주식과 채권의 비중을 자동 조정하여 투자자의 자산관리를 도와주는 TDF 상품이 있습니다.
글로벌 분산투자를 통한 리스크 최소화
PLUS TDF2060액티브 ETF는
리스크 최소화와 지속적 수익 창출을 위해 자산 배분과 동시에 약 1만개 종목에 글로벌 분산투자를 진행하고
있습니다. 우선 안정성 확보를 위해 신흥국 비중이 낮거나 특정국가 비중이 높은 타 상품에 비해 PLUS TDF2060액티브 ETF는 신흥국 주식 약 13%, 신흥국 채권에 약 10% 투자합니다. 이처럼 장기투자에 최적화된 포트폴리오를 운용함으로써 특정 국가의 리스크나 시장 상황에 따른 변동성을 완화하고
있습니다.
국내 유일 빈티지 2060 TDF 보유
TDF의 주요 특징 중 하나는 목표 은퇴 시점에 가까워질수록 안전자산의 비중이 높아지고 은퇴시점이 멀수록 위험자산의 비중이 높습니다. PLUS ETF는 국내에서 유일하게 2060 빈티지를 보유하고 있습니다.(25.04.11 기준) TDF 뒤에 붙는 숫자는 "빈티지"는 은퇴시기를 의미하는데,
예를 들어 2030년 은퇴를 예상한다면 TDF 2030 상품에
투자를 하는 것입니다. 이는 출생년도와 예상 퇴직연령의 합으로 결정되는데 한화자산운용의 TDF ETF 시리즈에는 국내 유일 2060빈티지가 존재하여 가장
긴 투자기간을 보유하고 있습니다. 따라서 인적자본이 높은 사회 진입시기부터 근로자의 퇴직 시기까지 위험자산과
안전자산의 적절한 배분을 통한 자산관리가 가능합니다.
PLUS ETF로 퇴직연금 계좌 내 기대수익률 높이기
그럼 PLUS ETF로 퇴직연금
내에서 기대수익률을 높일 수 있는 PLUS ETF 포트폴리오를 추천해드리겠습니다. 우선 PLUS TDF2060액티브
ETF의 자산 구성 비율은 위험자산 79.9%, 안전자산
20.2%로, 퇴직연금 내(주식 70% 제외) 30%에 전부 투자한다면 절세계좌 내에서 약 94%의 주식 비중을 보유할 수 있어 기대 수익률을 높일 수 있습니다.
두번째로 안전자산 30%에
PLUS 고배당주채권혼합 ETF를 100% 투자하는 방법이 있습니다. 이 경우에는 주식 비중은 88%까지 높아질 뿐만 아니라 매월 배당금까지 받을 수 있습니다. PLUS 고배당주채권혼합
ETF는 채권과 국내주식을 6:4 비율로 분산투자하여 안정적인
수익을 추구하는 ETF로 퇴직연금(DC) 및 IRP계좌에서 100% 투자 가능한 안전자산입니다. 연 배당률 약 4%를 목표로 투자자들에게 안정적인 현금흐름을 제공할
뿐만 아니라, 현금 분배금 재투자시에 복리효과까지 기대할 수 있습니다.
세번째로 안전자산 30%에 PLUS 애플채권혼합 ETF를
100% 투자하는 방법이 있습니다. PLUS 애플채권혼합 ETF에는 '애플” 주식이 30% 포함되어 있어 퇴직 연금 계좌 내에서는 투자 불가능한 해외주식에 투자 효과가 있습니다.
[ETF 개요]
구분
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내용
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상품명칭
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PLUS TDF2060액티브
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집합투자업자
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한화자산운용(주)
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종목코드
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433080
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투자 분류
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혼합-재간접형
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기초지수
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Morningstar Korea Lifetime
Allocation Moderate 2060 Index(원화환산)
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투자위험등급
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2등급(높은 위험)
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리밸런싱
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연1회(6월)
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총 보수
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연 0.20% (운용: 0.16%)
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상장일
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2022년 06월 30일
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구분
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내용
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상품명칭
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PLUS 고배당주채권혼합
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집합투자업자
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한화자산운용(주)
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종목코드
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251600
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투자 분류
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채권혼합-파생형
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기초지수
|
FnGuide 고배당주채권혼합 지수
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투자위험등급
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4등급(보통 위험)
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리밸런싱
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연 2회(6월, 12월)
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총 보수
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연 0.20% (운용: 0.14%)
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상장일
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2016년 08월 11일
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구분
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내용
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상품명칭
|
PLUS 애플채권혼합
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집합투자업자
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한화자산운용(주)
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종목코드
|
447660
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투자 분류
|
채권혼합형
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기초지수
|
FnGuide 애플채권혼합 지수
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투자위험등급
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4등급(보통 위험)
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리밸런싱
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정기변경 없이 매일 3:7로
비중 조정
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총 보수
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연 0.25% (운용: 0.227%)
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상장일
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2022년 11월 29일
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[투자 유의사항]
· 투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한
설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
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추가로 발생할 수 있습니다.
· 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
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